お役立ち情報 |
| ■ 家計は全体として見ることが大事です。
■ ライフプランって何？ ■ ライフプランで、こんなに良いことが・・。 |
サービス内容 |
ライフプラン相談（ＦＰ相談） |
ライフプラン情報 |
・確定拠出年金の運営管理機関は手数料と運用可能な商品の充実度で選ぼう |
ご相談事例 |
[ご相談内容]
そろそろ家を買いたいと思っているが、３０００万円くらいのローンを組んでも大丈夫か。できれば、もう一人子供が欲しいと思っている。
[ライフプラン資金分析の結果]
給与アップを大きく見込めない中、子供の教育費が年々増加すること、家を持つとローンの返済額だけでなく、固定資産税やメンテナンス費用も見込む必要があることなどから、ご相談のプランでは、７〜１０年後には預貯金が底をつくことが判明。（住宅取得可能額分析をさらに読む）
[ご相談内容]
ご主人の定期付終身保険の見直し時期になり、知りあいの保険募集人から新たな保険への見直しの勧誘を受けているが、これまでの保険料が高いこともあり、他に良い選択はないものかと相談に来られた。
[ライフプラン資金分析の結果]
保険は万一の際に、必要となる金額（残された家族の生活資金）だけ、加入すれば良いこと、この金額は、子供の成長とともに減っていくことをご説明し、必要情報を伺ってライフプラン資金分析を実施。その結果、保険金額は１２００万円程度減らしても問題ないこと、今後も毎年１００万円程度逓減させても良い見通しが得られた。（生命保険見直しプランをさらに読む）
[ご相談内容]
ある程度まとまった資金ができたが、独身であることもあり、将来のこと、老後のことに不安を持っている。将来は老人ホームに入ることも念頭に、老後資金のための資産運用の方法などを知りたい。
[ライフプラン資金分析の結果]
まとまった預貯金があり、マンションも持たれているので、このまま仕事を続ければ老後の生活資金に大きな問題はない結果となったが、ある程度のレベルの有料老人ホームに入るとなるとそのための資金が不足する結果となった。（老後資金相談をさらに読む）
[ご相談内容]
ある程度預貯金もあるので、会社の早期退職制度を使って、会社をやめることを考えている。自営業を始めたいと思っているが、予測される収入で今後やっていけそうか。現状の預貯金と退職金を運用することで、どの程度生活費をカバーできそうか。
[ライフプラン資金分析の結果]
新しい仕事で年収がかなり下がる想定のため、退職後、今のままの生活（支出）を続けていると厳しい結果となることが判った。（早期退職・独立起業をさらに読む）
